• МФЦ
  • Российская Федерация
МФЦ – единая служба ответов на вопросы
Есть вопросы? Ответим! МФЦ.онлайн Есть вопросы? Ответим! МФЦ.онлайн

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры

Мало кто знает, но за покупку жилья полагается возврат части денег. А именно, государство возвращает те самые «13% подоходного», которые с Вас удерживают ежемесячно. Это и есть – «налоговый имущественный вычет». И так, разберем подробнее, надлежит ли Вам вернуть свои «13%», как это сделать и сколько это в рублях.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры

На что распространяется имущественный вычет?

Вы можете смело подавать документы на возврат части удержанных налогов если:

  • Вы купили жилье, например, квартиру или отдельную комнату. Оформили право собственности.
  • Вы построили дом «своей мечты» собственными руками или использовали услуги подрядчика, или организовали ремонт уже имеющегося у Вас жилья. У Вас сохранились чеки, расходные накладные и договор подряда.
  • Вы приобрели квартиру (или дом) в ипотеку. Ипотека оформлена на Вас.

Кто может получить налоговый вычет?

Один из способов вернуть часть средств – это получение вычета с затрат на покупку жилья, учитываемых при налогообложении. Оформить возврат части затраченных денег может любой гражданин, который получает «белую» зарплату и за которого его работодатель отчисляет 13% налога в казну государства.

До какой даты необходимо подать документы на вычет?

В любое время. Подача заявления не привязана к какому-либо промежутку финансового года.  Важно лишь то, что реализация права начинается со следующего отчетного периода после регистрации права.

Например, Вы купили жилье в середине 2018 года, а возможность получить вычет налогов Вам откроется только с начала 2019 года. 

Если жилье куплено давно, можно ли получить налоговый вычет с него?

Можно. В законодательстве имеется два вида налогового вычета, предусматривающие покупку жилья в двух периодах: До 1 января 2014 года и после. В законе нет ограничений по времени приобретения жилья, разница в вычете, который положен именно Вам. 

Например, Вы приобрели жилье в 2000 году, но о возможности получения налогового вычета узнали только сейчас. Вы можете затребовать свою положенную сумму денег. Для вас будет действовать первый вариант расчета вычета.

В каких случаях можно получить налоговый вычет?

Получить налоговый вычет можно только если:

  1. Вы приобрели жилье путем использования личных, накопленных средств и зарегистрировали его в Росреестре более 1 года назад.
  2. Вы купили жилье у третьих лиц, которые не являются Вам родственниками.
  3. В документах собственности владельцем жилья значитесь Вы либо супруг.
  4. Вы купили квартиру в новостройке и дом официально «сдан в эксплуатацию» застройщиком. 
  5. Ипотека оформлена на Ваше имя (либо прочее «целевое» кредитное обязательство на покупку / ремонт жилья).

Почему нельзя получить налоговый вычет?

Получить налоговый вычет не получится если:

  1. Вы купили жилье «за наличные», а с момента регистрации права прошло менее 1 года (Подать документы на налоговый возврат можно только в будущем налоговом периоде).
  2. Ранее Вами уже было использовано право на вычет, либо Вы уже исчерпали дотацию.
  3. Вы не трудоустроены официально.
  4. Вы приобрели жилье у близкого родственника (в данном случае: у матери, отца, брата, сестры, супруга или родственников супруга, детей в т.ч. усыновленных или опекунов).
  5. В покупке жилья участвовали бюджетные средства, например, материнской капитал.
  6. Некоторую часть приобретенного жилья Вам помог оплатить работодатель.
  7. Вы унаследовали жилье, либо получили его в дар.
  8. Вы проживаете в России в совокупности менее 183 дней в году.

Сколько раз можно получить налоговый вычет?

  • Один раз в жизни, если жилье было приобретено Вами ДО 01.01.2014 года
  • Несколько раз, если жилье купили жилье ПОСЛЕ 01.01.2014 года

Сколько денег вернут по налоговому вычету?

Если вопрос касается денег, то всегда интересно, о какой именно сумме идет речь. По узаконенным правилам о налоговом имущественном вычете есть два варианта получения денежных средств и, соответственно, два, отличных друг от друга вида расчета:

  1. У Вас в собственности недвижимое жилое имущество, которое было приобретено до 14 года. Вы получите возврат 13-ти % от полной стоимости жилья один раз. Лимит суммы на возврат может составлять 2 млн рублей. И все, Вы больше не можете воспользоваться правом на вычет, даже при последующей покупке жилья.
  2. Если жилье куплено после 01.01.2014 года, а налоговый перерасчет не был востребован до этого. Разница в том, что вычет привязывается не к объекту недвижимости, а к налогоплательщику. Человек также получит свои 13% от стоимости жилья, только, он может пользоваться правом на вычет до тех пор, пока не исчерпает лимит в 2 млн рублей (в первом варианте вычета невостребованная часть «сгорает»), т.е. остаток переносится на следующий объект.

Какие документы нужны для получения налогового вычета?

Для того, чтобы получить положительный ответ на право использования налогового вычета, помимо соответствия критериям, необходимо также тщательно подойти к сбору самой документации. Готовый перечень можно подать самостоятельно в ФНС, либо воспользоваться услугами МФЦ.

К основному пакету документов для получения налогового вычета относятся:

  1. Паспорт заявителя
  2. Договор купли-продажи
  3. Свидетельство о регистрации права собственности
  4. ИНН
  5. Справка о доходах по форме 2-НДФЛ
  6. Справка 3-НДФЛ за прошедший год
  7. Заявление на получение вычета
  8. Договор распределения вычета, если жилье приобретено в браке

Как рассчитать сколько денег положено по вычету?

Для того, чтобы понять, какая сумма денег положена Вам по вычету, разберем несколько примеров:

Пример 1

Официально работающий человек купил квартиру в 2012 году стоимостью 1 млн 200 тысяч рублей. В таком случае, ему положен налоговый вычет равный – 156 тысяч рублей. Гражданину больше нельзя претендовать на возврат части налогов.

Пример 2

Человек приобрел жилье в 2015 году, которая стоила 1 млн 560 тысяч рублей. Сумма его налогового вычета составит – 202 800 рублей. В остатке на следующую покупку жилья у него – 57 200 рублей.

Пример 3

Покупателю с его недвижимой покупки, стоимостью 2 млн 600 тысяч рублей, по законодательству, положено вернуть лишь часть средств, а именно от 2 млн рублей – равную 260 тысячам. Больше человек не может рассчитывать на получение вычета в будущем, т.к. остаток отсутствует.

Пример 4

Человек получил в дар квартиру в 2014 году. Он не может получить налоговый вычет, даже если он проведет ремонтные работы в данной квартире.

Почему нельзя получить возврат части затрат, если работаешь неофициально?

Дело в том, что получить налоговый вычет можно только в том случае, если гражданин работает официально, получая «белую» зарплату. Название говорит само за себя – «налоговый», т.е. Вы получаете лишь те средства (до установленного лимита), которые были удержаны с Вашей зарплаты. Работаете неофициально, получаете з/п «в конверте», соответственно, налоги не платите, а значит, и получать Вам нечего.

Можно ли получить вычет, если работал раньше, а сейчас не работаешь?

Получить налоговый вычет можно только за предшествующие 3 года. Т.е. если Ваш официальный стаж последний раз исчислялся 5 лет назад и больше Вы нигде не работали – то налоговый вычет Вам не положен. Однако, же если Вы устроитесь на работу сейчас – Вам станет доступна данная дотация.

Можно ли получить налоговый вычет 2 раза?

  • Можно.  Если Вы приобрели жилье после 2014 года, не пользовались вычетом ранее и не исчерпали свой лимит.
  • Нельзя, если Ваше жилье куплено до 2014 года, в независимости от стоимости жилья.

Можно ли получить налоговый вычет не по месту постоянной регистрации?

Нельзя. Получение налогового вычета привязывается не к месту работы, не к месту фактического проживания, а именно к ФНС по месту постоянной регистрации. Т.е. даже если у Вас имеется временная регистрация по месту проживания, то подать документы на получение имущественного вычета Вы можете только месту постоянной регистрации.

Заключение

Налоговый вычет – это большой «Плюс» для любого из граждан РФ, т.к. он позволяет сэкономить хорошую сумму денег. Полученную сумму можно потратить на любые нужды, например, на организацию хорошего отпуска. Однако, воспользоваться таким «плюсом» могут не все – обязательно нужно соответствовать ряду условий.

Нужна помощь? Задайте вопрос в МФЦ